האמת שהתחלתי מתוך סקרנות כלכלית שהפכה מהר מאוד לשליחות. עבדתי שנים בגופים הגדולים בישראל – מבנק לאומי ועד כלל – ושם נחשפתי לצורך האדיר של אנשים בליווי אישי באמת. הבנתי שרוב האנשים לא צריכים רק יועץ – הם צריכים מישהו שיחבר להם את כל חלקי הפאזל הפיננסי: השקעות, פנסיה, מיסוי, פרישה, ביטוחים – והחלטתי להקים את גלילי פיננסים כדי לתת בדיוק את זה.
אני לא מוכר מוצרים – אני בונה תהליך. כל לקוח שמגיע אליי מקבל ליווי הוליסטי שמחבר בין כל התחומים הכלכליים הרלוונטיים לו. אנחנו יושבים יחד, בונים תוכנית ברורה, ומוודאים שהיא משרתת אותו גם היום, גם מחר וגם ביום שהוא ייצא לפנסיה או ירצה להעביר נכסים לילדים. זה שירות שמבוסס על אמון, הבנה עמוקה ותכנון לטווח ארוך – לא רק פתרון נקודתי.
תכנון פרישה הוליסטי שמבטיח יציבות וביטחון כלכלי לשנים קדימה
ניהול כסף פנוי והשקעות בהתאמה אישית
תכנון פנסיוני מלא כולל מיצוי זכויות
תכנון העברה בין-דורית של נכסים
מיצוי הטבות מס וחיסכון בהוצאות
בדיקת והתאמת ביטוחי בריאות באופן אישי לכל משפחה
זה אומר שאני לא מסתכל רק על קרן הפנסיה שלך, אלא על כל המצב הכלכלי שלך כשלם: כמה כסף יש לך נזיל? מה מבנה ההוצאות שלך? איזה ביטוחים יש לך? אילו הקלות מס אתה מפספס? יש לך ילדים? נכסים? אני בונה תוכנית מקיפה – ומלווה אותך בביצוע לאורך זמן, עם מעקב קבוע.
